Comment anticiper un départ en maison de retraite serein ?

La transition vers une maison de retraite est une étape majeure dans la vie des seniors et de leurs familles.

Elle peut être source d’anxiété, de confusion et d’incertitude, tant pour les aînés que pour leurs proches.

En tant que fondatrice de La Conciergerie des Étoiles, spécialisée dans l’accompagnement des seniors dans ces moments cruciaux, je vous propose des conseils pratiques pour rendre cette transition aussi sereine que possible.

Voici quelques-uns des principaux défis et peurs associés à ce changement :

Partir en maison de retraite génère des problèmes

Problèmes financiers

• Difficulté à couvrir les frais élevés de la maison de retraite sans avoir vendu ou loué le logement précédent
• Risque de perdre certaines exonérations fiscales liées à la résidence principale si la vente n’est pas effectuée dans les délais
• Incertitude sur la gestion des revenus locatifs si le logement est loué

Problèmes administratifs

• Démarches complexes pour vendre un bien immobilier lorsque la personne est placée sous curatelle ou tutelle
• Difficulté à transférer les abonnements et services liés au logement
• Gestion des véhicules et autres biens mobiliers devenue problématique

Peurs et inquiétudes

• Crainte de ne pas pouvoir rester dans son logement familier et de devoir s’adapter à un nouvel environnement
• Inquiétude de laisser son logement vacant et de subir la taxe sur les logements vacants
• Peur de ne pas pouvoir léguer son patrimoine immobilier à ses héritiers comme prévu
• Stress lié aux démarches administratives et fiscales à effectuer notamment liées à la fracture digitale

Charge émotionnelle et mentale

• Fardeau émotionnel pour les aidants qui doivent gérer la transition vers la maison de retraite et la vente du logement
• Risque de conflits familiaux autour de la gestion du patrimoine, de la répartition des tâches liées à cette période
• Difficulté à se projeter sereinement dans sa nouvelle vie en maison de retraite

En anticipant la gestion des biens en amont, il est possible de réduire considérablement ces problèmes et inquiétudes.

Une planification minutieuse, avec l’aide d’experts si besoin, permet d’assurer une transition fluide et de se concentrer sur le bien-être de la personne âgée

Ne pas anticiper ces problèmes à des conséquences

Mais ne pas les anticiper peut entraîner plusieurs conséquences concrètes, qui n’ont pas encore été évoquées.

Voici une liste non exhaustives de ces conséquences :

Conséquences financières

• Imposition sur la plus-value : La vente de la résidence principale peut être soumise à l’impôt sur la plus-value si elle n’est pas effectuée dans un délai raisonnable après le départ. Cela peut entraîner une perte financière significative pour la personne âgée ou ses héritiers.
• Frais accrus : Les frais de gestion liés à la vente ou à la location d’un bien peuvent augmenter si la vente est retardée, notamment en raison des coûts d’entretien d’un bien vacant, tels que les taxes foncières ou les frais de services publics.

Conséquences administratives

• Complexité juridique : Si la personne est placée sous tutelle ou curatelle, la vente de son bien peut devenir un processus complexe nécessitant l’approbation d’un juge, ce qui peut retarder la vente et compliquer la gestion des finances.
• Difficultés de gestion des biens : Sans planification, il peut y avoir des complications dans la gestion des biens, y compris des problèmes liés à la location ou à la vente, surtout si des membres de la famille ne sont pas d’accord sur la manière de procéder.

Conséquences émotionnelles et psychologiques

• Sentiment de perte de contrôle : Ne pas avoir un plan en place peut engendrer un sentiment d’impuissance chez la personne âgée, qui peut se sentir dépossédée de ses biens et de son autonomie.
• Stress et anxiété : La pression de devoir gérer des biens et des finances à la dernière minute peut provoquer un stress important pour la personne âgée et ses proches, aggravant ainsi une situation déjà difficile.
• J’ajouterai : le sentiment de culpabilité : Ne pas avoir le choix que de laisser gérer ses enfants peut entrainer une immense frustration chez la personne âgée et une très grande charge mentale que l’enfant s’impose.

Conséquences familiales

• Conflits familiaux : L’absence de planification peut mener à des désaccords entre les membres de la famille concernant la gestion des biens, ce qui peut engendrer des tensions et des conflits.
• Difficultés de transmission du patrimoine : Sans une gestion anticipée, il peut y avoir des complications dans la transmission du patrimoine, ce qui peut entraîner des désaccords ou des litiges entre héritiers.

Une planification adéquate permet non seulement de réduire les implications financières et administratives, mais aussi de préserver le bien-être émotionnel de la personne âgée et de sa famille, et ça, c’est mon métier.

HEUREUSEMENT IL Y A UNE SOLUTION pour une transition sereine

Pour anticiper la gestion des biens avant un départ en maison de retraite, il faut planifier soigneusement plusieurs aspects afin de garantir une transition fluide et sereine, c’est ce que pratique les gestionnaires de départ.

Voici quelques étapes clés à considérer :

Évaluation des biens

Avant de quitter son domicile, il est crucial d’évaluer la valeur de ses biens, qu’il s’agisse de biens immobiliers, de véhicules ou d’autres possessions de valeur. Cette évaluation aidera à prendre des décisions éclairées concernant la vente, la location ou la donation de ces biens.

Options de gestion des biens

1. Vente de la propriété : Si la décision est de vendre la maison, il est important de le faire dans un délai raisonnable après le départ. Cela permet de bénéficier d’exonérations fiscales sur la plus-value, sous certaines conditions, notamment si le bien est vendu dans l’année suivant l’entrée en maison de retraite.
2. Location : Une alternative à la vente est de louer le bien. Cela peut générer des revenus qui aideront à couvrir les frais de la maison de retraite, tout en conservant la propriété pour un usage futur.
3. Donation ou transmission : Dans certains cas, il peut être judicieux de donner le bien à des héritiers ou à des proches. Cela doit être fait avec prudence pour ne pas compromettre les ressources financières nécessaires pour les soins futurs.
4. Hypothèque : Une option moins courante mais potentiellement utile est de prendre un prêt hypothécaire sur la propriété. Cela permet d’accéder à des liquidités sans vendre le bien, bien que cela comporte des risques.

Considérations fiscales

Il est impératif de comprendre les implications fiscales liées à la vente ou à la location de biens. Par exemple, la résidence principale bénéficie d’une exonération de l’impôt sur la plus-value, mais cette exonération peut ne pas s’appliquer si le bien est considéré comme une résidence secondaire après le départ en maison de retraite

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Coordination des services

La Conciergerie des Étoiles peut faciliter ce processus en offrant des services tels que :

• Préparation et transfert des abonnements et du courrier, l’arrêt des abonnements qui ne seront plus utiles à l’avenir : pour éviter des interruptions de services.
• La sollicitation d’aides financières et l’aide à la préparation du dossier unique de demande d’entrée en EHPAD : actions nécessaires pour permettre au futur résident d’avoir un dossier conforme et les aides, parfois essentielles, pour financer une partie du coût de la maison de retraite.
• Déménagement et débarras ?: gestion logistique du déménagement vers la maison de retraite.
• Aide à l’installation dans le nouveau logement : les trousseaux d’hygiène, de vêtements, les objets souvenirs à installer dans la chambre du nouveau résident
• Nettoyage du domicile : préparer le logement pour la vente ou la location.
• Gestion des animaux de compagnie : assurer leur bien-être pendant la transition.
• Gestion des véhicules : s’assurer que les véhicules sont correctement gérés, que ce soit par vente ou stockage.

Anticiper la gestion des biens avant un départ en maison de retraite nécessite une planification minutieuse et une compréhension des implications financières et fiscales.

En s’appuyant sur les gestionnaires au départ comme La Conciergerie des Étoiles, les familles peuvent alléger le fardeau émotionnel et faciliter une transition sereine pour leurs proches.

Et n’est-ce pas tout ce que l’on souhaite en ces situations :

• Se décharger des lourdeurs des procédures organisationnelles et émotionnelles
• Se concentrer sur l’essentiel : vous même ou votre aînée et une transition zen vers une maison de retraite ?

Si vous avez une question ⤵️

Contacts :

👱🏻‍♀️ Coralie ROBREAU

📮 contact@laconciergeriedesetoiles.com

☎️ +33 5 57 16 87 59

FAQ sur la Gestion des Biens lors d’un Départ en EHPAD

Départ en EHPAD : que devient la résidence principale ?

Lorsqu’une personne entre en EHPAD, son ancien logement peut conserver le statut de résidence principale pendant un an. Cela signifie qu’elle peut bénéficier d’exonérations fiscales, notamment sur la taxe d’habitation et la taxe foncière, à condition que le logement soit libre de toute occupation

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Quelle est ma résidence principale si je suis en EHPAD ?

À partir de l’année suivant l’admission en EHPAD, l’établissement devient la résidence principale de la personne âgée. L’ancien logement est alors considéré comme une résidence secondaire

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Comment déclarer ses biens immobiliers quand on est en EHPAD ?

Pour déclarer ses biens immobiliers, le résident ou son représentant légal doit se connecter à son espace particulier sur le site des impôts ou contacter le service fiscal. Il est important de respecter les délais de déclaration pour bénéficier des exonérations fiscales possibles

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Quel est le domicile fiscal d’une personne en maison de retraite ?

Le domicile fiscal d’une personne en EHPAD est généralement l’établissement lui-même, à partir de l’année suivant son admission. Cela implique que l’ancien logement devient une résidence secondaire, avec des implications fiscales

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Est-ce qu’une personne en EHPAD peut vendre sa maison ?

Oui, une personne en EHPAD peut vendre sa maison. Cependant, il est conseillé de le faire dans les meilleurs délais pour bénéficier des exonérations fiscales associées à la résidence principale. Si la vente est effectuée après un an, des conditions spécifiques s’appliquent

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Que devient l’usufruit en cas de départ en maison de retraite ?

L’usufruit d’un bien immobilier est maintenu, même si la personne est en EHPAD. Toutefois, si le bien est vendu, l’usufruit peut être affecté selon les modalités de la vente et les accords entre les parties concernées. Il est conseillé de consulter un notaire pour clarifier les implications juridiques